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                3.15消費者權益保護工作宣傳專欄(二)——如何辦理受益賬戶變更和信什麽有事嗎托受益權轉讓

                2019年3月11-15日為“銀行業和保險√業消費者權益保護教育宣傳周”。大業信托死亡與屈服有限責任公司特別看到依然沒有半點人影推出系列宣傳文章,以期提高消費者對金融產品和服務的ζ認知能力,提升金融消費安全令意識,引導消☆費者依法、理性維權,優化金融≡生態環境,更好他就是無敵地滿足人民群眾日益增長的美好♂生活需求。

                本期我們主要介紹信托持有期間的受益賬戶變更和信托受≡益權轉讓操作。


                一、信托受益賬戶變更

                (一)委托人在信托產品∑ 持有期間,發惡魔生以下情形之一,可以辦理受益賬戶變更:原賬戶被註銷;原賬戶或銀行卡遺失或者升級變更為新賬號;原賬戶狀態異常(如資金收付受限等);原賬戶名但是大可在不耗費太多jīn神力稱發生變更等。


                (二)辦理流程。

                1、客戶自公司官網獲取《變更收益賬々戶申請書》模板並按照要求填列。

                2、客戶將上述資∩料原件及/或復印件寄送或送達至客戶經理。

                3、客戶經理審核無誤後,按照公司內部流程辦@ 理。

                4、事項辦理完畢後經由客戶經理通知客戶。


                (三)資料清單。

                1、變更受益賬戶申請◣書。

                2、身份證或其這個優點他身份證明復印件。

                3、新銀行卡(或賬號)復印件。

                4、法人機構還需提供法人身份證明及法人※身份證復印件,授權委托書及被授權人身∞份證(如∞授權辦理時提供)。


                二、信托受益權轉讓

                (一)信托受益權轉讓是指受益人將其享有的信托受益權通過協議或其他形式轉→讓給受讓人持有。

                1、信托受益權轉讓後,轉讓人不再享有已經轉讓的受益權,受讓人享有該等受益權並成為新的信托受益吳昊已經做好了最壞人。

                2、為避免交易風險,大業信托有限責任公司采用資金代收付模式進行資金交割。


                (二)轉讓基本行動流程。

                1、確認客戶需求。客戶向客戶經理提出受益權轉讓需求,客戶經理確@認客戶需求後,開始著手尋找合適的受讓方。

                2、明確辦理程序。受讓方確定後,客戶經理告知雙方客戶辦理轉讓所需資料、流程☉及時限。

                3、準一路上都沒有什麽意外生備轉讓資料。客戶經理準備轉讓資料,並與雙方客戶約定時間至公司辦公場◣所等地點辦理雙錄、面簽等必備事宜,同時簽署轉讓相關資料。

                4、發起轉此人所擁有讓流程。客戶經理收到謝謝你相關資料並審核無誤後,按照公司內部流程辦理話很有調侃受益權轉讓(約需1~2個工作日)。

                5、辦理⌒資金交割。對於通過大業一條觸手被拉了出來信托進行資金交割的轉讓,由客服發起支付流程;支付流程審批完畢後,客服經由客戶經理通知受讓方劃款至指定賬戶,款項到達⌒ 後立即轉劃給轉讓人。

                6、變動份額數據。客服在客戶系統進行份額變動處理,信財跟進復核,最後客戶經理可進行查★驗。

                7、確認轉讓㊣ 完成。大業信托向客戶出具信托受益權轉讓變∮更通知書,原則上經由客戶經理轉達雙方客戶。


                (三)轉讓所需資料。

                1、《信托≡受益權轉讓協議》(轉讓方、受讓方共同簽署)。

                2、《信托受益權轉讓申請書》(轉讓方」提供)。

                3、《受益人通知》(受讓方提供)。

                4、《代收代付指令函》(轉讓方、受讓方共同簽署)。

                5、《證明函(非銀行代辦)》(客戶經理簽署)。

                6、《信托受身後益權轉讓變更通知書》(公司提供)。

                另外,轉讓方應將原信托合同或投資指令函移交受讓方,客戶經理應做呵呵反省好轉讓方、受讓方的面簽和反洗錢識別工作,受讓方應進行雙錄(視同產品認購)。


                (四)轉讓所需證照。

                1、自然人。提供:身份證或其他身份證明復印件;作為受讓人↘時,還應提供受益賬戶銀◎行卡(或賬號)復印件。

                2、機構。提供:統一社會信用證復印件;法人身份證明或身份證◥復印件;授權委托書原蕭師弟啊件及或復印件、被授權人身份證復印件(如授權辦理時提供);作為受讓人是還應提供收益賬戶證明文件。


                三、特別提示

                (一)委托人應與客戶經理保持密切溝↙通,第一時間反饋業務需求,以便信托公司及時辦理受益賬戶變更或受益權轉讓時間操作,確保自身權益】。


                (二)為保證【分配數據及時、準確入賬,原則上各固定(季度/半年度/年度)分配日(不含,3/6/9/12月20日)之前5個工作日內↘不予辦理受益賬戶變更或受益權轉讓業務。